关于CHFP理财规划师认证相关情况的咨询

（一）理财规划师（CHFP）认证说明

    为积极响应国务院〔2016〕68号文件关于深化人才评价制度改革精神，为促进大众创业、万众创新提供支持服务，理财规划师国家职业资格已纳入改革的范畴。按照国务院把行业认证和标准交给市场、交给行业协会的精神，理财规划师（CHFP）专业委员会承接并继续承办理财规划师（CHFP）认证工作。理财规划师（CHFP）认证体系将基于理财规划师国家职业资格认证基础上传承和发展，并根据市场和行业需求，继续不断完善和提高认证标准、编撰出版统编教材、组织认证考试，持续教育以及证书登记查询等工作。为了树立良好的考风考纪，严格考试工作管理环节，保证考试质量，维护资格考试的公正性、权威性和严肃性，满足合作伙伴的个性化需求，特制定本管理细则。

（二）CHFP知识体系

    理财规划师（CHFP）知识体系由三部分组成，第一部分知识载体为《理财规划师（CHFP）第六版教材》、《理财规划师（CHFP）执业能力认证培训线上标准课程》、面授教学（各地授权培训机构组织）形式等组成；第二部分知识体系由专委会考前标准题库组成，集成所学知识模拟实际工作问题解决场景所需要的知识点,前二部分便于学员更好的掌握所学知识体系，提高考试认证通过能力。第三部分由线上持续教育组成，理财规划师（CHFP）认证体系强制每年接受不少于24课时的持续教育，持续教育内容以实操训练为核心，讲师主要来源于资深业内专家，并通过业务模拟演示、真实工作案例、沙盘教学等模式，让学员将所学知识能够快速应用到实践工作中去。

    理财规划师（CHFP）阶段性知识体系搭建，让学员在不同学习阶段侧重不同的学习内容并达成学习目标，有效解决了取证和实操训练在学习考试过程中的矛盾，有利于提高理财规划师（CHFP）证书含金量和权威性，成为适合金融行业需求的金牌证书。

（三）关于认证

    认证考试由理财规划师（CHFP）专业委员会组织，继续沿用理财规划师国家职业资格考试体系和平台，原则上每年组织两次，具体详见每年由专委会发布的《理财规划师（CHFP）统考公告》。

（四）考核标准

    采用上机考试方式，均实行百分制，成绩皆达到60分及以上者为合格。

（五）考评人员与考生配比

    理论知识考试考评人员与考生配比为1:20，每个标准教室不少于2名考评人员；专业能力考试考评人员与考生配比为1:20，每个教室不少于2名考评人员；综合评审委员不少于3人。

（六）证书性质

    为金融理财行业从业人员执业能力水平等级证书，属于行业证书性质，代表持证人达到了从事理财业务工作能力的不同标准和要求。

（七）持证人能力

    三级持证人要求会搜集客户信息、挖掘客户需求、分析客户财务状况和制定理财目标。

    二级持证人要求为客户制定综合理财规划方案、配置投资资产并根据市场变化调整投资方案。

    一级持证人要求为客户提供风险管理方案、为家庭提供全球资产配置服务及财产传承方案。

（八）证书适用群体

    1. 传统金融机构从事理财、金融产品销售和客户服务群体，银行理财经理、保险公司代理人和经纪人、证券公司投资顾问等；

    2. 第三方理财机构和财富管理机构群体；

    3. 独立理财师、理财师工作室、理财师事务所从业人员；

    4. 金融相关专业在校大学生及以后打算从事金融理财工作的其他专业在校生；

    5. 专业投资人及对金融理财感兴趣的群体。

（九）证书查询

    在专委会官网、官方微信，均可查询到任何通过认证后的证书信息，包括证书基本信息和年检状态。

（十）关于授权培训机构

    理财规划师（CHFP）认证实行强制培训政策，学员参加认证必须持理财规划师（CHFP）授权培训机构颁发的培训合格证书报名。授权培训机构目录，可在专委会官网和官微查询。授权培训机构只能在授权地区组织招生、学习，不得跨区域开展业务，取得授权培训机构培训合格证书的学员只能在授权地区参加考试认证。

（十一）关于线上学习平台

    专委会将《理财规划师（CHFP）执业能力认证培训线上标准课程》以及持续教育课程等内容组建学习平台。

（十二）关于国内理财规划师证书形势

    鉴于打破刚性兑付、利率市场化以及混业金融的进一步发展，理财客户对理财从业人员的专业化程度要求会越来越高，理财规划师国家职业资格虽然停考，但是理财规划培训却依然是2000万理财从业者的刚性需求。2018年主流理财规划师认证，目前仅存事实行业认可证书AFP/CFP，和唯一合法合规的CHFP认证。金融理财相关国际证书仅CFA按照中国政府要求做了备案，其他境外国际协会尚没有一家在中国民政部、公安部和人力资源和社会保障部备案，按照中国政府的规定，只有经过备案的协会才能在中国境内从事合法活动。