对应教材名称 | 大纲内容 | 能力要求（掌握/理解/了解） | 相关知识 |
理财规划基础 | 理财规划概论 | 1.掌握生命周期理论与家庭模型 | 1.理财规划的内涵、目标与前景 |
2.理解理财规划的目标与原则 | 2.理财规划的内容、工具与流程 |
3.掌握理财规划的主要工具、 内容与流程 | 3.理财规划职业发展 |
4.了解理财规划师的道德准则 | 4.职业道德与操守 |
理财规划的经济环境 | 1.理解掌握理财规划的经济环境 | 1.经济增长与发展 |
2.掌握: 宏观经济分析的意义和内容 | 2.宏观经济政策与工具 |
3.掌握财政政策和货币政策的基本理论 | 3.经济周期及其应用 |
4.掌握经济周期理论的基本知识及产业政策和行业分析的基本理论 |
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理财规划的金融环境 | 1.了解我国金融市场的主要投资工具 | 1.金融市场主要工具 |
2.掌握个人能够直接使用的各种工具 | 2.金融机构与业务 |
3.从业务的角度理解我国各类金融机构的现状 | 3.金融监管 |
4.了解我国金融监管体制的概况 |
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5.对我国目前金融环境准确而全面的理解 |
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理财规划法律基础 | 1.了解和熟悉我国法律体系 | 1.民事法律基础知识 |
2.了解经济活动中常涉及的基础法律知识体系 | 2.婚姻家庭法律基础知识 |
3.了解基本的民事、 婚姻、 继承、 信托知识及基本的法律程序知识 | 3.继承法律基础知识 |
4.了解我国基本的法律准则、熟悉相关的法律条款，具备制订合法合理的理财规划方案的基本法律素质 | 4.公证法律基础知识 |
| 5.信托法律基础知识 |
家庭财务规划 | 家庭财务分析比率 | 1.掌握家庭财务分析的原则, 能够独立绘制家庭财务分析表 | 1.家庭财务分析的必要性 |
2.掌握不同家庭财务分析比率对家庭理财需求、 财务问题的影响 | 2.家庭财务分析工具 |
3.掌握能够根据每个家庭的不同情况给出合理的理财规划建议的能力 | 3.家庭财务分析比率 |
4.掌握根据家庭财务分析比率的变化调整理财规划方案的能力 |
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现金规划 | 1.掌握估算客户现金需求的能力 | 1.现金的概念和现金规划原则 |
2.掌握编制客户收入支出表的能力 | 2.分析客户现金需求 |
3.掌握根据客户的需求状况和现金规划工具的特点, 选择适当的现金管理工具, 并且制订现金规划方案的能力 | 3.制订现金规划方案 |
消费支出规划 | 1.掌握分析客户的住房消费需求的能力 | 1.家庭消费概述 |
2.掌握选择适当的支付方式的能力 | 2.债务削减计划 |
3.掌握能够帮助客户避开住房消费的陷阱的能力 | 3.住房消费规划 |
4.掌握能够根据因素变化调整支付方案的能力 | 4.汽车消费规划 |
5.掌握能够向客户提供相关的咨询服务的能力 |
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6.掌握能够分析客户的汽车消费需求的能力 |
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7.掌握能够选择适当的支付方式和贷款机构的能力; |
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8.掌握能够根据因素变化调整支付方案的能力 |
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教育规划 | 1.掌握教育规划原则 | 1.分析教育风险 |
2.掌握根据客户的实际情况确定教育费用的额度并计算缺口的能力 | 2.教育资产配置方案 |
3.了解客户资产状况及风险偏好 | 3.教育费用的估算 |
4.掌握各类教育规划工具 | 4.制定客户的教育规划方案 |
5.掌握能够根据每个客户的不同情况给出合理的教育规划方案的能力 | 5.调整客户的教育规划方案 |
6.掌握根据因素变化调整教育规划方案的能力 |
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退休养老规划 | 1.掌握能够分析影响退休养老规划的基本因素的能力 | 1.退休养老规划的影响因素 |
2.掌握收集退休养老规划方面的客户信息的能力 | 2.我国养老体系基础知识 |
3.理解我国基本养老保险制度、 企业年金制度、 商业年金、 养老储蓄、 养老投资等相关金融产品与服务的基础知识 | 3.我国养老规划金融产品与服务 |
4.掌握灵活配置退休养老规划的工具, 能为客户开展退休养老规划相关咨询服务 | 4.退休养老规划的必要性 |
5.了解国家退休养老政策, 能根据客户的退休养老信息, 分析客户的退休养老需求 | 5.退休养老规划的基本原则 |
6.掌握制订退休养老规划方案, 根据客户生命周期阶段调整和评估退休养老规划方案的能力 | 6.退休养老规划的流程 |
| 7.养老金需求的计算 |
| 8.制定客户的退休养老规划方案 |
| 9.评估客户的退休养老规划方案 |
| 10.调整客户的退休养老规划方案 |
风险管理与保险规划 | 风险与风险管理 | 1.掌握风险与风险管理相关的基本概念 | 1.风险的定义及特征 |
2.掌握风险管理的基本内涵、 基本程序及运用方法 | 2.风险的构成要素 |
3.掌握风险的含义与特征 | 3.风险的种类及不同类型 |
4.掌握风险的构成要素 | 4.风险管理定义与目标 |
5.掌握风险的分类 | 5.风险管理与保险的关系 |
6.掌握风险管理的目标 |
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7.掌握风险管理的基本方法 |
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保险导论 | 1.掌握有关保险的特性 | 1.保险的内涵 |
2.掌握保险的组成要素 | 2.保险的职能与功能 |
3.掌握保险所要完成的职能及作用 |
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4.掌握可保风险应具备的理想条件 |
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5.掌握保险的派生功能 |
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保险的类别 | 1.掌握人身保险与财产保险的概念、 特征 | 1.保险的一般类别 |
2.掌握保险标的的损失状态及基本的赔偿方式 | 2.人身保险 |
3.掌握人寿保险的基本形态及其发展 | 3.财产保险 |
4.了解人寿保险、健康保险、意外伤害保险的常用条款 | 4.当前保险现状 |
保险合同 | 1.掌握保险合同的特征 | 1.保险合同的概念特征 |
2.掌握保险合同的主体、 客体和内容 | 2.保险合同的主体、客体和内容 |
3.掌握保险合同的变更、 中止、 复效和终止的条件 | 3.保险合同的订立、 变更、 中止、 复效和终止 |
4.掌握保险合同的争议处理 | 4.保险合同的争议处理 |
保险的基本原则 | 1.掌握保险四大基本原则的具体内容 | 1.**诚信大原则 |
2.掌握代位原则与分摊原则的内容 | 2.保险利益原则 |
3.掌握近因的判定与近因原则的运用 | 3.近因原则 |
4.掌握损失补偿原则的量的认定 | 4.损失补偿原则 |
5.掌握重复保险的分摊方法 | 5.代位原则和分摊原则 |
保险规划操作实务 | 1.掌握根据客户的家庭信息，分析并确定客户家庭所面临的风险的能力 | 1.如何收集与整理客户的保险信息 |
2.掌握使客户理解保险在家庭风险管理中的特定功能的能力 | 2.保险在家庭理财规划中的功能 |
3.掌握够根据客户的风险管理需求 | 3.常见险种与家庭风险的匹配 |
4.掌握其家庭的基本特征 | 4.影响家庭保险规划的基本因素 |
5.掌握制订合适的保险规划方案的能力 | 5.不同生命周期下的家庭保险规划建议与案例分析 |
6.掌握根据保险规划方案，替客户选择合适的保险公司、 投保时间及缴费方式的能力 | 6.家庭保险规划案例分析 |
7.掌握合理利用保单现金价值进行理财，并根据客户情况的变动及时调整保险方案的能力 | 7.保险规划实施及调整 |
互联网保险概览 | 1.了解互联网保险行业的分类与现状 | 1.互联网保险业务分类与发展现状 |
2.了解互联网保险行业发展的趋势与特点 | 2.互联网保险的核心优势与驱动因素 |
3.了解互联网保险业的核心优势及驱动因素 | 3.互联网保险对理财规划师的影响 |
4.了解理财规划师如何融合保险科技实现转型升级 |
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投资规划 | 投资规划概述 | 1.理解什么是投资及投资规划 | 1.投资与投资规划 |
2.理解投资规划与理财规划的关系 | 2.理财规划与投资规划 |
3.掌握投资规划的具体工作流程 | 3.投资规划工作流程 |
4.理解什么才是正确的投资观念 | 4.投资实施与评价 |
5.了解投资规划整体流程 | 5.树立正确的投资观念 |
投资需求分析 | 1.掌握标准化的风险承受能力测评流程 | 1.客户风险承受能力测评 |
2.掌握客户信息分析的能力 | 2.客户信息分析 |
3.掌握投资约束的条件 | 3.投资需求分析 |
4.掌握投资需求分析的能力 | 4.投资目标确认 |
5.理解投资目标的确认原则 |
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基础资产 | 1.掌握影响股票、 固定收益证券、 期货与衍生品、 外汇、 黄金五种大类资产价格波动的重要因素 | 1.股票 |
2.掌握五种大类资收益与风险特征 | 2.固定收益证券 |
3.掌握股票估值与定价、 分析方法 | 3.期货与衍生品 |
4.掌握固定收益证券的风险、 久期与凸性 | 4.外汇 |
5.了解期货与衍生品、 外汇及期权 | 5.黄金 |
6.了解国内资本市场刚刚引进的金融期权等 |
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资产配置 | 1.理解资产配置的内涵 | 1.资产配置概述 |
2.了解资产配置理论的演变及进行资产配置时需要遵循的工作流程 | 2.经济周期与资产配置 |
3.掌握常用的大类资产属性 | 3.资产配置的具体策略 |
4.掌握美林投资时钟理论及其运用 |
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5.了解美林投资时钟理论对经济大环境的判断及各个时钟象限里需要重点关注的大类资产 |
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6.了解资产配置过程中的策略选择, 需在综合考量客户投资需求及风险因素后, 对战略资产和战术资产分别进行配置。 |
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资产管理工具 | 1.了解公募基金、 类公募基金、 私募基金等的最新行业动态 | 1.公募基金 |
2.了解发展迅速的REITs基金相关的底层资产及特点, 尤其是国内相关REITs 基金的产品结构、 | 2.私募基金 |
3.了解私募基金产品形态及投资策略 | 3.REITs |
证券投资基金评价与选择 | 1.了解证券投资基金评价理论 | 1.评价方法简述 |
2.理解定量分析的相关指标及其赖以发挥功用的风险与收益度量的三个维度, 即确定和度量收益、 确定和度量风险、 现金流与绩效度量 | 2.定量分析 |
3.理解如何对基金组合进行定量评价 | 3.定性分析 |
4.掌握基于管理人选择、 定性筛选指标等维度进行的定性分析 | 4.基金评价体系 |
5.了解国内外常用的基金评价体系 |
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6.了解常用的基金评价体系如何与资产管理工具相结合 |
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投资方案与调整 | 1.投资案例分析 | 1.投资方案设计 |
2.不同家庭类型的投资方案设计 | 2.方案定期评估 |
3.方案定期评估 |
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家族财富规划 | 家族财富规划概论 | 1.了解我国家族财富的基本内涵 | 1.财富与家族 |
2.了解我国高端富裕群体的财富形成与发展态势 | 2.我国富裕家庭财富状况综述 |
3.了解富裕家族的财富规划需求与服务现状 | 3.家族财富规划的内涵 |
4.掌握财富保护、 财富传承和长期资产管理的核心概念和主要内容 |
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家族财富规划需求分析 | 1.了解家庭成员之间权利与义务关系的相关知识 | 1.财富传承与家庭结构 |
2.理解有关继承、婚姻家庭财产风险因素及其产生的原因 | 2.婚姻、 子女与财产 |
3.了解风险点的具体情形 | 3.慈善安排与股权传承 |
4.了解财产继承、 家族财产变动性的特点 |
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5.了解慈善在家族财富管理中的意义 |
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6.了解慈善捐赠的架构与相关路径 |
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7.了解股权捐赠的案例及实务操作中应当注意的相关问题 |
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8.掌握适时合理地综合运用财富管理工具给客户提供综合规划的能力 |
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遗嘱、 公证及其运用 | 1.掌握遗嘱的生效要件 | 1.遗嘱及其运用 |
2.掌握遗嘱变更和撤回的法定形式及应注意的特殊情形 | 2.公证及其运用 |
3.掌握遗嘱执行的相关规定及遗产管理人的职责 |
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4.了解财富传承规划中应当注意的问题 |
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5.掌握理财规划中涉及的主要公证类型 |
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6.了解遗嘱和公证在理财规划中的重要意义 |
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家族信托及其运用 | 1.了解家族信托的基本流程和主要类型 | 1.家族信托概述 |
2.掌握婚姻信托安排和传承信托安排 | 2.婚姻家庭信托及其运用 |
3.了解婚姻信托、 遗嘱信托的作用和优点 | 3.传承信托及其运用 |
4.了解遗嘱信托在理财规划中的重要意义 | 4.家族信托法律风险分析 |
5.理解家族信托的法律风险及风险规避路径 | 5.信托资产管理 |
6.了解信托财产有效的长期资产管理的意义 |
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7.掌握信托资产管理的理念、 策略、 工具、 投资评价及业绩归因分析方法 |
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涉外税务与案例 | 1.掌握个人涉外税收制度的基本要素 | 1.家族境外资产配置的税收考虑 |
2.了解个人的所得和财产可能面临哪些不同的征税制度 | 2.离岸信托安排的税收考虑 |
3.掌握离岸信托的税收制度 | 3.涉外家族财富管理的税收风险控制 |
4.了解在境外家族财富管理的税收风险方面需要注意的事项 |
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家族办公室与案例 | 1.了解家族办公室的起源与内涵 | 1.家族办公室的起源 |
2.掌握家族办公室与私人银行和家族信托的区别 | 2.家族办公室的架构 |
3.理解家族办公室的重要载体-家族基金 | 3.家族办公室在中国 |
4.掌握家族办公室的主要类型以及独立型和依附型家族办公室的架构 |
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5.掌握家族办公室的六大主要运作模式 |
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6.理解家族办公室的主要功能、 服务内容和服务优势 |
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7.了解家族办公室的本土化需求和在中国的运作实践 |
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8.了解国内外家族办公室差异化 |
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9.理解国内家族办公室面临的挑战及发展趋势 |
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家族信托案例点评 | 1.了解我国家族信托的发展现状 | 1.我国家族信托发展现状 |
2.掌握家族信托在我国信托业务转型中的重要地位 | 2.财产传承信托案例 (境内) |
3.掌握境内家族信托、 境外家族信托实践中的组织结构及其勾连的避税事项、 财产等法律关系、 司法实践中对家族信托的认定 | 3.家族信托案例 (境外) |
