关于举办CHFA买方理财顾问执业试点认证的通知

关于举办CHFA买方理财顾问执业试点认证的通知

CHFP理财规划师专业委员会2019-01号

近年来国内外社会经济形势日趋复杂多变，全球经济下行压力显著，金融政策环境发生了重大变化，同时随着互联网、金融科技、大数据、AI技术在财富管理行业的渗透，原有的金融理财模式受到新形势的冲击。

以往理财规划师代表机构利益销售产品，客户为实现理财目标购买产品的传统理财模式，在风险和收益日趋难以判断和把握的情况下，已经不能满足所有客户的需求，越来越多的中高端客户意识到只有让理财顾问站在自己立场上，在利益一致的前提下提供个性化、定制化、持续化的综合服务，才能解决客户实际存在的金融理财与实现生活目标相协调的复杂问题，达到控制风险并实现长期收益的目的，为此，本专业委员会经研究，决定开展买方理财顾问执业认证试点工作。

买方理财顾问（英文缩写CHFA）也有称为独立理财顾问，诞生于20世纪30年代美国经济大萧条时期，发展至今其财富管理市场占有率超过全美50%，而在英德等发达国家则更高。

买方理财顾问是站在客户立场，根据客户的实际情况，分析客户的理财需求和问题，提出专业、独立和客观的规划建议，并有能力在全金融市场范围帮助客户推荐、比较出最适合客户的策略、产品和服务，从而解决客户与金融相关的问题，帮助实现客户确定的目标。买方理财顾问在从事客户服务过程中，应不代表任何金融机构利益，其主要收入来源为客户支付的咨询费、管理费、收益分成以及客户知晓并应允的产品佣金。

国内近年来，已经有部分理财规划师以买方理财顾问角色开始服务于客户，买方顾问思维也得到了广泛传播和接受，北京市理财规划师协会日前成立了买方理财顾问分会，可以预见，买方理财顾问服务模式在国内一定会迅速普及开来，逐渐成为财富管理行业的主要参与者，成为中高端客户不可或缺的私人财富管家。

买方理财顾问执业认证将在试点期间，总结、归纳和应用买方理财顾问执业过程中所需知识、能力、必备工具、服务规范与流程等诸多因素，形成认证等级、培训、教材、考试等完整体系，时机成熟后，在全国范围内开展买方理财顾问执业认证，从而为中国买方市场的发展，做出相应的推动与专业支持。

2019年2月18日