教材序言一：
在我国，过去，人们温饱问题尚不能解决，更谈不上“为他人做嫁衣裳”，替别人“规划理财”了。改革开放以来，随着经济的发展和人们物质生活水平的提高，以及个人收入增加，理财问题开始提上了个人和家庭的“议事日程”，“理财规划”也就渐入佳境。目前，我国城乡居民储蓄存款已超过11万亿人民币。据国家统计局的有关调查，到2002年6月在我国城市居民拥有的财产中，投资国债和股票的比例差不多占到13.8%和9.74%左右。与此同时，据我初步了解，近年我国商业银行的人民币理财业务也快速发展，先是光大银行推出了“阳光理财计划”，接着，民生银行、中信实业银行、招商银行、兴业银行和华夏银行等也纷纷推出了人民币理财产品；在商业银行理财业务快速发展的同时，对其监管也摆上了监管部门的“桌面”。
从理财的人才建设方面讲，2003年，国家劳动和社会保障部正式设立理财规划师职业，颁布了《理财规划师国家职业标准》，并于2004年5月成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。委员会由萧灼基教授担任名誉主任，陈雨露教授担任主任，委员会由来自学术界、商业银行、证券公司和保险公司的专家和专业人士组成。两年来，专家委员会潜心研究理财规划的国际惯例，并与中国实际相结合，立足中国的金融、税收、法律、社会保障体系和投资环境，大力推动理财规划师的本土化，确定了理财规划师培训和认证的指导原则和具体内容。为了更多更好地培养理财规划人才，专家委员会还牵头编写了理财规划师国家职业资格培训教材，并对招商银行个人银行业务部的业务骨干进行了试用性培训，得到了较好的评价。
理财规划师作为一个具有广阔发展前景的新兴职业，对从业人员有着很高的要求，而目前我国市场上这方面成熟的教材和培训却不尽如人意。在这种情况下，由萧灼基和陈雨露教授共同主持编写的这套教材，坚持国际化与本土化并重的原则，从理论到实践，全面阐述了理财规划的内涵与外延，详细描述了理财规划的技术和方法，不啻于为既有广阔发展前景又嗷嗷待哺的理财规划行业雪中送炭。
“千金散尽还复来”。最后，我谨祝“理财规划’事业在我国健康发展，祝投身到理财规划师行列的人才越来越多。
原中国银行监督管理委员会副主席
光大银行董事长
唐双宁
教材序言二：
长期以来，在我国保险市场上，推销保险产品，特别是寿险产品主要依靠以佣金为收入来源的寿险代理人。一些专业知识欠缺的寿险代理人误导客户则是保险市场存在的主要问题之一。目前，很多保险公司都表现出了对个人理财规划的关注，提出从业人员的身份转变，即以销售保险产品为中心的保险代理人向以客户需求为中心的理财顾问转变。新的个人理财顾问营销方式，通过个人理财建议书等理财工具，从合理分配资产、防范风险、合理避税等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。理财规划师职业的推出，对于提高我国保险业的密度和深度，促进保险产品的销售，提升保险服务水平，都是有所助益的。
需要引起注意的是，理财规划师不是公司自封的，需要通过专业机构的认证，达到标准后才能为客户提供服务。一个合格的理财规划师，需要有全方位的系统的金融知识，包括经济学、货币银行学、投资学、保险学和会计学等方面；需要有相当的法律基础，对民法、合同法、民事诉讼要有一定的了解；此外还要掌握国家的各项政策，特别是税收政策和遗产政策等关系客户财产额度变化的政策。保险业的特点要求保险业必须兼顾更多的社会责任，因此理财规划师在进行保险方面的理财规划时必须具有相应的专业知识，并应通过国家职业资格认证，只有经过规范专业的培训才能使大批的保险从业人员符合这些要求。
理财规划师职业资格的诞生，为打造中国保险业理财服务的精英奠定了基础，对中国保险业人才的专业素质和理财服务将有极大的推动作用。
中国保险监督管理委员会副主席
李克穆